中国加强反洗钱措施：虚拟资产交易成重点打击目标

元描述： 最高人民法院和最高人民检察院发布新解释，将“虚拟资产”交易列为洗钱方式，加大对洗钱犯罪的打击力度，并加强国际合作，为迎接第五轮反洗钱国际评估做好准备。

引言： 随着数字经济的快速发展，洗钱犯罪手段不断翻新，虚拟资产交易成为新型洗钱工具，给国家金融安全带来重大风险。为了应对这一挑战，中国最高人民法院和最高人民检察院联合发布了《关于办理洗钱刑事案件适用法律若干问题的解释》，明确将虚拟资产交易列为洗钱方式，并加大对洗钱犯罪的打击力度，表明了中国坚决打击洗钱犯罪的决心，也为迎接第五轮反洗钱国际评估做好准备。

虚拟资产交易：洗钱犯罪的重灾区

近年来，虚拟资产交易因其匿名性、便捷性和跨境流通的特点，成为洗钱犯罪的重灾区。犯罪分子利用虚拟资产交易平台进行洗钱，将非法所得资金转化为虚拟资产，再通过虚拟资产交易平台进行交易，最终将赃款洗白。

新解释：打击虚拟资产洗钱犯罪的利器

新解释首次将“虚拟资产”交易列为洗钱方式，明确了洗钱犯罪的定罪处罚标准和法律适用问题，为打击虚拟资产洗钱犯罪提供了法律依据。

新解释的亮点：

  • 明确了“虚拟资产”交易的洗钱行为: 新解释将“以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质”的七种具体情形，其中包括通过“虚拟资产”交易。

  • 加大对虚拟资产洗钱犯罪的打击力度: 新解释明确了洗钱数额在五百万元以上、拒不配合财物追缴、造成损失二百五十万元以上等情节严重的情形，并规定了相应的处罚措施。

  • 加强“他洗钱”犯罪的认定标准: 新解释明确了“他洗钱”犯罪主观认识的审查认定标准，不再以“明知”来表述洗钱罪的主观要件，而采用“知道或者应当知道”作为洗钱罪主观要件的认定内容。

  • 回应国际反洗钱要求: 新解释的出台，回应了金融行动特别工作组对我国反洗钱工作合规性和有效性的需求，保证了刑法的有效实施。

加强国际合作：应对跨境洗钱挑战

新解释强调加强反洗钱国际合作，用足用好法律武器，依法打击跨国（境）洗钱犯罪，积极探索打击跨国洗钱犯罪的有效路径和方式，健全完善反洗钱国际合作制度机制。

迎接第五轮反洗钱国际评估：中国积极应对

中国作为FATF的成员国，将积极履行国际反洗钱职责，参与全球治理。明年我国将迎来FATF第五轮反洗钱国际互评估，这一轮互评估标准将更加严格，中国将积极应对挑战，不断完善反洗钱制度体系，加强反洗钱工作，维护国家金融安全。

反洗钱工作：任重道远

反洗钱工作是一项长期任务，需要政府、金融机构、企业和个人共同努力。政府应不断完善法律法规，加强监管力度，金融机构应加强内部控制，提高反洗钱意识，企业应建立健全反洗钱制度，个人应提高防范洗钱风险的意识。

常见问题解答

Q1：什么是虚拟资产？

A1： 虚拟资产是一种数字资产，它是一种电子形式的资产，可以存储在电子设备上，并通过密码学进行保护。虚拟资产的例子包括比特币、以太坊和Tether等。

Q2：为什么虚拟资产容易被用于洗钱？

A2： 虚拟资产具有以下特点，使其容易被用于洗钱：

  • 匿名性： 虚拟资产交易可以匿名进行，使得犯罪分子难以追踪资金来源。

  • 便捷性： 虚拟资产交易速度快，可以快速将资金转移到其他账户。

  • 跨境流通： 虚拟资产可以在全球范围内流通，使得犯罪分子可以将资金转移到其他国家。

Q3：新解释对打击洗钱犯罪有什么意义？

A3： 新解释明确将“虚拟资产”交易列为洗钱方式，并加大对洗钱犯罪的打击力度，为打击洗钱犯罪提供了法律依据，也为迎接第五轮反洗钱国际评估做好准备。

Q4：中国如何加强反洗钱国际合作？

A4： 中国将加强与其他国家和地区的合作，共同打击跨境洗钱犯罪，包括：

  • 信息共享： 加强与其他国家和地区的执法机构和金融机构的信息共享，共同打击洗钱犯罪。

  • 司法协助： 提供司法协助，共同追查洗钱犯罪的资金来源。

  • 联合执法： 开展联合执法行动，打击跨境洗钱犯罪。

Q5：个人如何防范洗钱风险？

A5： 个人应提高防范洗钱风险的意识，不要参与洗钱活动，如：

  • 不要使用虚拟资产交易平台进行洗钱。

  • 不要参与非法金融活动。

  • 不要将自己的银行账户借给他人使用。

  • 不要向他人透露自己的银行账号和密码。

Q6：中国未来将如何加强反洗钱工作？

A6： 中国将继续加强反洗钱工作，包括：

  • 不断完善法律法规。

  • 加强监管力度。

  • 提高反洗钱意识。

  • 加强国际合作。

结论

新解释的发布，表明中国政府对打击洗钱犯罪的决心，将有效打击洗钱犯罪，维护国家金融安全。随着数字经济的快速发展，反洗钱工作面临新的挑战，中国将继续加强反洗钱工作，为维护国家金融安全和社会稳定提供有力保障。